コントラリティリスクとは、金融機関が自己規律違反または法規制に反する行動を取ることによって発生するリスクである。
## 概要
コントラリティリスクは、金融機関の内部統制や法令遵守に対する取り組み不足から生じる。その背景には、利益追求による不適切な業務運営や、経営陣の倫理観欠如などが挙げられる。このリスクは、2008年のリーマンショックを契機に、金融監督当局がより重視するようになった。
## 役割と機能
コントラリティリスク管理は、健全な市場秩序維持や顧客保護の観点から重要な役割を果たす。具体的には、内部統制強化、コンプライアンス教育推進、監査体制整備などが行われる。これらの取り組みにより、金融機関が適切に業務を行うことを担保する。
## 特徴
- **倫理的・法規制違反のリスク**：経営陣や従業員による不正行為を伴う。
- **市場への悪影響**：顧客信頼性低下、株価急落などの二次的な被害が発生する可能性がある。
- **内部統制の重要性**：健全なガバナンス体制構築がリスク軽減に不可欠。
## 現在の位置づけ
近年、コントラリティリスクは国際規格であるバーゼルIIIにおいても明確化され、金融機関に対する監視・評価項目として位置付けられている。このため、金融機関は継続的に自己点検を行い、コンプライアンス体制の強化を図る必要がある。
