AML（Anti-Money Laundering）とは、資金洗浄防止策を指す。
## 概要
資金洗浄は違法行為の収益を非合法に合法化する手段であり、犯罪組織の資金源として利用される。AMLは、不正な資金の流れを遮断し、金融システムの健全性と透明性を維持することを目指す規制体系である。
## 役割と機能
AMLは、違法行為からの利益を得ようとする者の意図的な行動を阻止する。具体的には、顧客の身元確認（KYC）、取引監視、報告義務などのプロセスを通じて、金融機関が不正資金の流れを検出し、当局に通報する役割を果たす。
## 特徴
- **法的基盤の強化**：国際的な規制協力と連携を促進
- **技術導入**：AIやブロックチェーン技術を用いて効率的に監視
- **デジタル金融への対応**：仮想通貨取引など新興分野での適用
## 現在の位置づけ
AMLは、現代のデジタル化された金融環境においてますます重要性を増している。特にブロックチェーンやDeFiといった新たな技術領域では、従来型の監視手法が通用しない事例も見られる。そのため、RegTech（規制テクノロジー）の発展と並行して、AMLの枠組み自体の進化が求められている。
